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断贷骗网的黑灰色产业链再次爆雷大家请注意遵纪守法
来源:www.hrdz168.cn 发布时间:2020年11月23日

 

断贷骗网的黑灰色产业链再次爆雷大家请注意遵纪守法

今年4月,在公安部打击贷款欺诈运动总部的直接指挥下,在江苏省公安厅大学的指导下,苏州公安成功破解了“3”。26网络贷款电信pianzi工程,并取得了“云剑2020”专项行动的重大胜利。

网站上窗口的广告“吸”押金

323日,苏州的程先生刷手机时,被一则无抵押贷款的广告所吸引。”在我申请贷款不到半小时后,点击广告后,一个外国手机号码打过来跟我确认信息”,程先生回忆说,对方自称是昆明的一家客户服务公司。如果你想贷款,你可以加上微信号并签订合同。为了防止上当受骗,程先生特意在网上验证了该公司的资质。在确认公司存在后,他又加上了对方的微信号,打印了合同,签字并拍照回传给对方,并按合同要求交纳了定金。

巧合的是,今年3月,苏州市公安局刑警支队民警在工作中发现了一条“某银贷款”的推广信息。高大上“某银贷款”的名称与一家知名银行的理财产品相似,但网页制作不佳。页面底部显示贷款产品为小额贷款公司所有。

根据页面提示对警方进行贷款操作研判。无独有偶,20分钟后,民警还接到一个自称是客服的电话,要求加个QQ号签合同并交定金。

昆山市公安局刑警大队警方蒋超介绍说:“在最后一次晚宴上,不法分子利用受害人急需贷款的心理,通过提前支付定金、手续费和担保费,达到pianzi目的。”。

四级勾连变成了帮派

倒卖公民个人信息

某银贷款在哪里?

警方发现,广告页上标注着某

银行小额贷款公司没有参与与“某银贷款”有关的犯罪活动,其他犯罪分子利用其金融资格进行非法活动。之后

进一步调查,警方发现犯罪分子的服务器后台控制端和登录地点均位于济南山东。很快,一家名为Bible和公司负责人贾某的网络公司浮出水面。然后,将犯罪链分为代理人、渠道、经营者和推动者四个层次,逐步理清犯罪链条。

经查中,犯罪团伙专门开发假贷款网站或手机应用程序。在此基础上,他们制作非法贷款广告页面,并将其伪造成正规、知名的网上贷款产品,进一步增强了混淆程度,达到了以假乱真的效果。然后,通过伪造证件、冒用正规公司资质等各种非法手段取得网上贷款金融广告的资质,再将其准确地投放到广告发布平台上。如果网民曾经在网站或手机上浏览过贷款相关信息,会被准确识别并锁定,然后在浏览新闻、观看视频或玩游戏的过程中收到此类违法贷款广告。手机名一旦点击,就会跳转到虚假的贷款网站或手机app上,从而骗取填写姓名、身份证号、手机号、贷款额度等。目前,犯罪分子已将有放贷意图的网民的详细个人信息收集起来,再打包出售给电信网络pianzi团伙。结果,受害网友不但没能拿到贷款,还遭受了电信网络pianzi的进一步侵害。

在这条犯罪产业链中,各种团伙相互协作,涉案人员较多,团伙专业性强,影响大。从非法收集公民个人信息到完成销售,代理商专门负责设置和发布虚假贷款广告。渠道经营者专门负责伪造企业网站的营业执照和域名。运营商专门负责租用海外服务器,开发和制作虚假的贷款广告页面或手机应用程序,并收集

打算借钱

发起人负责向pianzi团伙出售非法获取的公民个人信息。

201912月,与多家互联网平台和门户网站关系密切的代理商张某,冒用四平一家银行的资质,获得100多个贷款广告网上推广渠道,并批发给与四平一家银行无关的渠道商。然后,渠道提供商将批量获得的贷款广告渠道零售给运营商。

“按照规定,互联网平台和门户网站只能在银行官方网站域名下的网页上投放贷款广告。然而,不法分子利用技术手段和漏洞绕过这一节点,导致网民跳转到带有一点广告的欺诈网页上,“苏州市公安局刑警支队警官俞洋介绍Sherlock Holmes表明,张某等人一直在帮助没有网络商业信用资质的人投放网上贷款广告在他们的网站上,导致公民自愿转售网上贷款需求者的信息。

渠道经营者有责任伪造、冒用、非法使用营业执照、金融许可证等资质,与代理人员串通,确保问题资质得到审批,广告渠道关键环节顺利获得。

渠道商苏某解释说,由于自己的公司和贾某都不具备在网站上做贷款推广业务的资质,所以在网站上开立一个有正规贷款公司资质的账户是很方便的,然后将账户交给运营商贾某进行操作。

贾某负责建设各类山寨贷款网站和手机app,这些网站都挂在网站的广告频道上。据其交代,只要运营商向渠道运营商支付足够的广告费,就可以随意在网站上投放贷款广告。一旦有贷款意向的人点击广告,输入公民信息,公民信息就会被传送到服务器上,运营商就可以收集公民信息,卖给发起人。

最后,发起人将直接

将数据转售给欺诈者或信息交易公司,欺诈者将能够pianzi在线贷款申请人。

事实上,这些伪造的营业执照容易识别,无法正常通过审核。然而,面对非法利益,一些广告发布平台的从业人员审核不严,甚至帮助不法广告主逃避审查,发布违规贷款广告。

据统计介绍,仅今年3月,贾某团伙就非法收集了40多万条互联网贷款需求者的公民信息,并以每件30元至80元不等的价格倒卖。结果,涉案贷款pianzi受害人4700人,涉案金额1.1亿元。

横跨五省市

摧毁10个非法网络推广集团

经过两个多月的缜密侦查,整个案件的来龙去脉日益明朗,主要涉案人员也一一浮出水面。

41410时,在公安部反贷款pianzi运动总部的直接指挥下,苏州市公安局刑警支队和昆山市公安局的200余名警力分赴上海、山东、福建、江西、吉林等5个省市,一举摧毁10个非法网络推广团伙,4人抓获44名犯罪嫌疑人两级,2元资金被查封冻结。

贾某等人被捕后,专案组继续挖掘出60余条促进贷款犯罪线索,涉及中国15个省区市。7月初,在公安部的直接指挥下,全国15个地方公安机关开展集中收网行动,捣毁非法网络推广团伙57个,抓获犯罪嫌疑人460余人。

公安部刑事侦查局一位负责人表示,网络贷款pianzi案件的高发,暴露出电信网络pianzi的新趋势和新趋势。下一步,全国公安机关将继续保持高压严打态势,会同有关部门加强监督整治,坚决铲除为电信pianzi提供各种非法服务的犯罪团伙,切实维护人民财产安全和合法权益。